世間はゴールデンウイーク突入ということで、金融商品の取引も新元号まで休止となります。というわけで今回は4月末時点での投資信託の状況について纏めていきます。
トップ画像の円グラフは、保有している投資信託のポートフォリオ（アセットアロケーション）になります。個別株及びETFを含まない、iDeCeと両NISA、特定口座で保有している投資信託のみとなります。
現在積み立てている投資信託は4種、保有が6種になります。これは向こう3～4年かけてもう少し整理していく計画となっています。無印NISAで保有している商品は、その期間内で非課税期間が切れてしまいますからね。
内容について分析してみます。4資産均等をベースとし、それ以外の部分をちょっとだけ摘まんでいるような構成です。特に狙ってこうしているわけではありません。こうなっていた、というだけです。とりあえず適度に分散させ、長期保有していれば大きな間違いが起きることは有りません。あったとしても、その時は全世界の資産がダメになっているときなので、気にしても仕方が有りません。あきらめましょう。
ちなみに現時点での損益率はプラス4.2％です。年率1.5％くらいです。ショボい様に見えますが、私の中での勝利条件は日本の経済成長率を上回れば勝ちなので、現時点では勝っている模様です。
なお、上記損益率にiDeCoによる節税効果は上乗せされておりません。それを乗っけると年率2.5%くらいまで上がります。さすがiDeCo、全額所得控除は伊達ではありません。楽天証券の楽天カード積立でのポイント還元を入れればもっと上がります。素晴らしい世の中になりました。
金額ベースでの公開は止めておきます。黒いバンが怖いので・・・
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