投資信託のポートフォリオ

　私はソーシャルレンディングへ投資すると同時に、iDeCoとつみたてＮＩＳＡを利用した投資信託の積み立てを行っています。本日は２月１６日時点でのポートフォリオを公開したいと思います。なお、本ポートフォリオには個別株式及びＥＴＦは含まれておらず、積立投資による投資信託のみとなります。

・ポートフォリオの内容

　・国内株式　　17.6％
　・先進国株式　22.9％
　・新興国株式　  3.9％
　　・株式クラス合計　　44.5％

　・国内債券　　21.4％
　・先進国債券　23.5％
　・新興国債券　  3.0％
　・短期金融　　  0.4％
　　・債権クラス合計　　48.3％

　・国内リート　  3.6％
　・国外リート　  3.6％
　　・リートクラス合計　  7.2％

　株式：債権を概ね５０：５０として、そこに若干の国内外リートを加えたものとなっています。株式クラスをやや外国比率を高めた４資産均等に少量の先進国とリートを加えたようなものでしょうか。

　『myINDEX』というサイトで上記ポートフォリオを入力し、過去２０年のデータからリターンとリスクを算出すると以下のようになります。４資産均等と比較すると若干シャープレシオが向上しています。（カッコ内が４資産均等）

　・平均リターン　  4.9％（4.1％）
　・リスク　　　　10.2％（9.7％）
　・シャープレシオ　0.49（0.43）

　どのようなポートフォリオを組むかは各ブロガーの投資スタンスが現れてきます。客観的に採点するならば「やや国内比率が高めのハト派的なスタイル」といった感じでしょうね。「リスク資産は株式１００％でいいんだよ！むしろ米国株だけでいいんだよ！」という「攻めてる方」から見たら、物足りないポートフォリオなんでしょうけど、その分ソーシャルレンディングや個別株で攻めていますから勘弁してください。

　資産内訳では表記してありませんが、外国資産の一部は為替ヘッジ付きとなっています。これはまだ無印ＮＩＳＡだったころ、ロールオーバーを考慮しない場合の運用期間が５年であるというシステムに対するヘッジとして、一部資産を為替ヘッジ付きファンドにしたからであります。

　つみたてＮＩＳＡ移行後は、無印ＮＩＳＡで買い付けた投資信託を期限である５年を目途とし毎年均等に売却、つみたてＮＩＳＡにて為替ヘッジ無しの投資信託へと移行している段階です。

　非課税運用期間５年であれば為替リスクを気にするけど、２０年という長期になれば為替ヘッジは不要であるという判断です。

　ポートフォリオについてもある程度定期的に報告していきたいと思います。

※参考記事　ＧＰＩＦに学ぶ『資産形成』
　　　　　　４資産均等バランスは無難な選択
　　　　　　Ｑ１、日本国債は暴落しますか？　Ｑ２、国の借金で財政破綻しますか？

明日も２０時に頑張って更新したい

　　

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※楽ラップ、iDeCo、未成年口座、ジュニアNISA口座、法人口座は対象外となります。